1. Вступ

1.1. Політика протидії легалізації доходів, видобутих злочинним шляхом, та "Знай свого клієнта" (далі - "Політика AML / KYC") спрямована на запобігання та зменшення можливих ризиків залучення ФОП Яслинський Любомир Сергійович (РНОКПП: 3799709575) до будь-якої незаконної діяльності.

2. Мета внутрішнього регулювання

2.1. Ресурс adzen.com.ua дотримується практик і заходів щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML). Ці заходи спрямовані на те, щоб показати, що ФОП Яслинський Любомир Сергійович (РНОКПП: 3799709575) серйозно ставиться до будь-яких спроб використовувати свій сервіс для незаконних цілей.

3. Застереження

3.1. Ресурс adzen.com.ua застерігає користувачів від спроб використання веб-сайт adzen.com.ua для легалізації грошей, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для рекламування заборонених товарів і послуг.3.2. Ресурс adzen.com.ua, його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників та можливі збитки, пов'язані з використанням сайту adzen.com.ua.

4. Вимоги

4.1. Щоб запобігти незаконним операціям, adzen.com.ua встановлює певні вимоги до всіх заявок, створених Користувачем:4.1.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна і та ж особа. Перекази на користь третіх осіб категорично заборонені за допомогою Послуг Сервісу.4.1.2. Всі контактні дані, які Користувач вносить у Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, повинні бути актуальними та повністю достовірними.4.1.3. Користувач категорично забороняє реєструватися чи здійснювати платежі за допомогою анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.

5. Процедури Верифікації

5.1. Сервіс adzen.com.ua може вимагати від Користувача надання Сервісу adzen.com.ua надійні, незалежні вихідні документи, дані або інформацію (наприклад, національну ідентифікаційну картку, міжнародний паспорт, виписку з банку). Для таких цілей adzen.com.ua залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача з метою дотримання Політики AML/KYC.5.2. adzen.com.ua вживатиме заходів для підтвердження автентичності документів та інформації, наданої Користувачами. Сервіс adzen.com.ua залишає за собою право розслідувати випадки певних користувачів, чиї особи були визначені як небезпечні або підозрілі.5.3. adzen.com.ua залишає за собою право постійно перевіряти особу Користувача, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність виявилася підозрілою (незвичайною для конкретного Користувача). Крім того, adzen.com.ua залишає за собою право вимагати від користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли перевірку автентичності в минулому.5.4. Інформація про ідентифікацію користувача буде збиратися, зберігатися, спільно використовуватися та захищатися відповідно до Політики конфіденційності adzen.com.ua та відповідних правил.5.5. Після підтвердження особи користувача adzen.com.ua може відмовитися від надання послуг Користувачеві в разі, коли послуги adzen.com.ua використовуються для незаконної діяльності.5.6. adzen.com.ua має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансування, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для покупки, є законними.

6. Відповідальний посадовець

6.1. Обов'язок такого посадовця полягає в тому, щоб контролювати всі аспекти діяльності adzen.com.ua щодо протидії легалізації доходів, видобутих злочинним шляхом, включаючи відмивання грошей та фінансування тероризму, включаючи, але не обмежуючись наступними методами:- збір ідентифікаційної інформації користувачів;- створення та оновлення внутрішніх політик і процедур для завершення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів і записів, необхідних відповідно до чинних законів і правил;- моніторинг транзакцій та дослідження будь-яких суттєвих відхилень від нормальної діяльності;- впровадження системи управління записами для відповідного зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;- регулярне оновлення оцінки ризику;- надання правоохоронним органам інформації, необхідної відповідно до чинних законів і правил.6.2. Відповідальний за дотримання правил протидії відмиванню коштів має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим незаконним діям.

7. Системні функції

7.1. adzen.com.ua виконує багато завдань, пов'язаних з дотриманням правил, включаючи збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуванням та звітність. Системні функції включають:- щоденна перевірка ористувачів на існування визнаних "чорних списків" (наприклад, OFAC),- агрегування передач по декількох точках даних, - розміщення користувачів у списках спостереження та відмови в наданні послуг,- відкриття справ для розслідування там, де це необхідно,- надсилання внутрішніх повідомлень та заповнення обов'язкових звітів, якщо це можливо;- управління справами та документами.

8. Аналіз поведінки

8.1. adzen.com.ua перевіряє користувачів не тільки шляхом перевірки їх особи, але, що більш важливо, шляхом аналізу їх поведінки в транзакціях. Тому adzen.com.ua покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозр.

9. Оцінка ризиків

9.1. adzen.com.ua, відповідно до міжнародних вимог, застосовує практику, оцінки ризиків для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Застосовуючи практику оцінки ризиків для боротьби з відмиванням грошей, adzen.com.ua забезпечує співмірність заходів щодо запобігання або зменшення відмивання грошей та фінансування тероризму з виявленими ризиками.

10. Виконання перевірок клієнтів

10.1. Якщо адміністрація adzen.com.ua підозрює, що користувач намагається скористатися послугою для відмивання грошей або для здійснення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:
● призупинити здійснення платіжної операції користувача;● вимагати від Користувача ідентифікаційних документів;● вимагати від Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі здійснення ним підозрілих транзакцій;● забезпечити, щоб повідомлення про підозрілість угод передавалися відповідним правоохоронним органам через посадову особу, відповідальну за дотримання правил протидії відмивання коштів.

11. Конфіденційність

11.1. adzen.com.ua гарантує конфіденційність клієнтів відповідно до політики конфіденційності.11.2. adzen.com.ua та його співробітники зобов'язуються зберігати конфіденційність щодо будь-яких фактів, виявлених у зв'язку з будь-якою сумнівною угодою. Це зобов'язання також поширюється на користувачів Сервісу та третіх осіб, яким було надано інформацію про угоду.11.3. Зобов'язання щодо конфіденційності працівників Сервісу adzen.com.ua залишаються чинними після припинення їх роботи або будь-яких інших договірних відносин з Сервісом adzen.com.ua, а також після переведення таких працівників на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб'єктам у випадках, визначених законом, не є порушенням зобов'язання щодо конфіденційності.11.4. Зобов'язання щодо конфіденційності, за умови, що використання розкритої інформації обмежується запобіганням легітимізації доходів від злочинів та фінансування тероризму, не може застосовуватися до розкриття інформації між фінансовими установами, що утворюють консолідовану групу, яка співпрацює з Сервісом adzen.com.ua.

12. Висновок

У зв'язку з вищевикладеним, adzen.com.ua не несе жодної юридичної відповідальності за його використання з метою легалізації грошових коштів, фінансування тероризму або рекламування заборонених товарів і послуг, сервіс зобов'язується вжити всіх можливих і доступних заходів для запобігання спробам використання adzen.com.ua з метою легалізації грошей, фінансування тероризму або придбання заборонених товарів і послуг.